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銀行能查到幾年的轉(zhuǎn)賬記錄

蔣雋哲 律師
蔣雋哲 律師

北京市京師(無錫)律師事務(wù)所

擅長(zhǎng):刑事案件, 交通事故, 合同糾紛, 勞資糾紛,

銀行可以查到5年的轉(zhuǎn)帳記錄。通常情況下,銀行可以查詢的轉(zhuǎn)賬記錄時(shí)間范圍是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和銀行本身的規(guī)定來確定的。根據(jù)法律規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在交易結(jié)束后至少保存5年的交易記錄。

但是,具體的保留期可能會(huì)因銀行而異,有些銀行可能會(huì)保留更長(zhǎng)的時(shí)間,比如15年或更長(zhǎng)的時(shí)間。

如果交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),并且反洗錢調(diào)查在五年期滿時(shí)尚未結(jié)束,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將相關(guān)交易記錄保存至反洗錢調(diào)查結(jié)束。

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法律依據(jù):

《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 第四十六條

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料及交易記錄:

(一)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年;

(二)交易記錄自交易結(jié)束后至少保存5年。

如客戶身份資料及交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期限屆滿時(shí)仍未結(jié)束的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)客戶身份資料及交易記錄保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)保存期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求至少保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

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